新NISAの戦略について 2024年版

目次

• はじめに
• 新NISAについて
• 新NISAの戦略

はじめに

こんばんわ。新NISAの３月に振り返って、あたらめて思いました。

「あれ私って新NISAでどこを目指しているの？」新NISAについてスタートダッシュはしました。株式とか高くなっているけど、これ売るの？保有して配当貰うの？とわからないことがあります。

改めてになりますが、私の新ＮＩＳＡの戦略についてまとめていこうと思います。

新NISAについて

旧NISAからの変更点

• 非課税が恒久化。一生非課税になった。
• 年間の非課税投資枠が倍に拡大。
• 積立と投資が併用可能。
• 非課税投資枠の上限拡大。
• 売却後非課税枠が。

新NISAの戦略

では新NISAの戦略をどうするか。大きく分けると3つになると思います。

• リスクを減らしてコツコツ増やしていく。
• 積極的にお金を増やしていく。
• 定期的な配当収入をとりにいく。

リスクを減らしてコツコツ増やしていく戦略では、毎月定額を積み立て投資枠に割り当て、成長投資枠で成長を狙います。このシミュレーションは三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）で2024年３月31日、過去５年の利回りで算出しています。

毎月定額を積み立て投資枠に運用するのは変わりません。成長投資枠を使って、バリュー株、グロース株を購入します。バリュー株はPBR1倍以下、PERが15倍以下、FCF4000万円以上を選びます。グロース株は成長著しく、投資家に注目されているためPERが20～30倍になっている会社です。

積立で基本を構築しながら、成長枠に株式やREITなどを購入し、配当を狙っていきます。まとまったお金がある場合の運用に向いています。連続増配株式や高配当株を購入して、毎年定期的な配当をもらう方法です。

これから20年の時間がある方は、リスクを減らしてコツコツ増やしていく方法が良いと思います。私は積極的にお金を増やしていく戦略で行きます。バリューとグロースと高配当（株主優待）を分散していきます。

毎月定期的に報告するようにします。